포트폴리오 관리 SCHD VS SPYD

안녕.

오늘은 계속해서 고민 중인 SPYD와 SCHD를 비교해서 내가 제대로 된 판단을 했는지 한번 점검을 해보는 시간을 가지려고 함.

 

작년 8월쯤에 DIA ETF를 가지고 있었고, 거기에 맞춰서 포트폴리오를 만들었는데, 지금은 DIA에서 QQQM으로 바꿨다.

그래서 한번 포트폴리오에 대해 나름의 고민이 필요한 시기인거 같다.

 

많은 사람들이 QQQ + SCHD조합을 추천해준다. 

겹치는 섹터도 없고, 변동성이 큰 QQQ를 변동성이 적은 SCHD가 보안해주는 느낌 일랄까.....

현재 나는 QQQM+SPYD조합으로 포트폴리오를 꾸려나가고 있다.

 

SCHD

2021.09.22 - [재테크] - ETF 공부 - 고배당 ETF SCHD

ETF 공부 - 고배당 ETF SCHD

 

이전에 내가 쓴 글이다.

2022-05-21일 SCHD 포트폴리오를 점검해보면

1. 금융 2. 필수소비재 3. 헬스케어 순이다. 

 

 

SCHD도 같이 가장 최근 배당금, 배당 빈도, 주가를 나눈 값에 따라 종목이 선정되지만, SPYD와 가장 큰 차이점은 배당 지속 가능한 우수한 기업에 투자한다. 

또한 개별 증권은 4%로 제한하고 섹터별 25%로 제한하기 때문에 위험분산에 좋다.

 

배당성장을 보면 

출처 : https://seekingalpha.com/

조금씩이지만 꾸준히 상승하고 있는 걸 볼 수 있다.

 

SPYD

2021.08.03 - [재테크] - ETF 공부 - 고배당 ETF SPYD

ETF 공부 - 고배당 ETF SPYD

2022-05-21 SPYD 포트폴리오는

1. 금융 2. 유틸리티 3. 필수소비재 순이다. 

 

SPYD는 가장 최근 배당금, 배당 빈도, 주가를 나눈 값에 따라 종목이 선정이 된다.

가장 큰 단점은 배속 지속성은 고려하지 않는다.

그러므로 작년에 배당률이 높았다고 해서 올해 높다고 할 수 없다는 게 가장 큼.

 

출처 : https://seekingalpha.com/

SCHD와 비교해보면 SPYD는 배당이 들쑥날쑥하고, 배당성장이 이루어지지 않고 있음을 알 수 있음. 

 

 

수익률에서도 SCHD가 SPYD 보다 압도적으로 높다.

출처 : ETF.COM / SCHD VS SPYD 수익률 비교

 

SPYD VS SCHD

 

섹터 집중도 : SPYD, SCHD 둘 다 비슷하다고 판단 QQQM은 금융섹터가 없기 때문에 둘다 유용하다고 판단.

운영 수수료 : SPYD [0.07] < SCHD [0.06]

운용 규모 : SPYD [7.86B] < SCHD [34.31B]

윤용기 간 : SPYD [2015-10-21] < SCHD [2011-10-20]

배당률 : SPYD [3.68%] > SCHD [3%]

주가 수익률 : SPYD < SCHD

 

내가 SPYD를 포트폴리오에 추가한 이유는

1. 섹터의 분산

2. 파이프라인(배당)

섹터의 분산은 두 ETF 전부 만족하니깐 어느 것을 선택해도 상관은 없을 거 같은데, 가장 마음에 걸리는 점은 배당이다. SPYD가 꾸준히 3.5% 이상 배당을 주면서 성장을 하면 좋겠지만, 지금까지 봤을 때는 그럴 가능성이 낮아 보인다.

지금 당장은 SPYD가 배당률이 높아 보이지만, 10년 후 20년 후에도 배당률이 지금처럼 높을까?

상황을 봐가면서 SCHD 배당률이 3% 이상일 때 Switching 해야겠다.